Free ACAMS CAMS日本語 Practice Test & Real Exam Questions, Page 1

Question #1

銀行Aは国Aにあります。
国Bにある銀行Bからの電信送金は銀行Aによって処理され、国Cにある銀行Cの顧客に資金が移動されます。
電信送金は銀行Aによって疑わしいと見なされます。
銀行Aは、疑わしい取引レポートを誰に提出すればよいですか？

A. 国Cの銀行C

B. 国Bのトランザクション

C. 国Aの銀行B

D. 国Aのトランザクション

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #2

ある銀行が、顧客の 1 人に関する召喚状を受け取りました。銀行の金融情報ユニット (FIU) は召喚状を確認し、次の対応を取る必要があります。

A. 疑わしい活動報告書 (SAR) を提出します。SAR の説明には召喚状の受領を記載します。

B. 取引の確認を行い、召喚状に完全に応答します。

C. 召喚状をクライアントに通知して、クライアントのアカウントを閉鎖します。

D. クライアントのリスクスコアを調整し、ケースをクローズします。

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #3

テロ資金供与（CFT）
相互刑事援助条約（MLAT）の特徴は何ですか？（3つ選択してください。）

A. MLAT は外国で証拠や情報を収集するのに役立ちます。

B. MLAT は条約相手国から銀行記録を取得するために使用することはできません。

C. MLAT は証拠の送信の法的根拠を提供しません。

D. MLAT は公開されておらず、国際法上拘束力もありません。

E. MLAT は国家間で協力して犯罪と闘います。

F. MLAT は 2 つの国のみに関係します。

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Correct Answer: A,E,F Vote an answer

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Question #4

スタートアップ仮想通貨取引所がマネーサービスビジネスとして登録されており、6か月後に運用を開始します。同社はデジタルウォレットを顧客に提供し、購入後に仮想通貨を保持します。お客様は、仮想通貨の購入を行い、通貨をデジタルウォレットとの間で転送するオプションを利用できます。スタートアップは、ローンチ前にマネーロンダリング防止コンプライアンスプログラムを開発する必要があります。
事業開始前に検討すべきマネーロンダリング防止の責任はどれですか？（2つ選択してください。）

A. 顧客のデジタルウォレットを監視し、サイバー攻撃から保護するメカニズム

B. 顧客のオンボーディングプロセス

C. リスク選好と一致するトランザクション制限

D. 苦情をタイムリーに処理する従業員

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Correct Answer: B,C Vote an answer

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Question #5

テロ資金対策（CFT）
USA PATRIOT 法のどの側面が外国金融機関に影響を与えますか?

A. マネーロンダリング対策プログラムの要件をすべての外国金融機関に拡大

B. マネーロンダリングの懸念が強い機関に特別措置を課す権限を与える

C. 米国金融機関の海外支店に対する制裁要件の拡大

D. 外国のシェルバンクに対する強化されたデューデリジェンスの要求

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #6

テロ資金対策（CFT）
エグモントグループの主な目標は何ですか? (2 つ選択してください。)

A. AML 金融情報を安全に交換するためのプラットフォームを提供する

B. 世界的な金融機関の健全性規制機関としての役割

C. 世界中の金融情報ユニットの統一組織として機能

D. 汚職防止の分野で権威ある機関として機能する

E. 防止を目的とした国際基準の設定

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Correct Answer: C,E Vote an answer

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Question #7

テロ資金供与（CFT）
顧客が生命保険の解約返戻金を借り入れました。どのような場合に、更なる調査と疑わしい取引に関する報告書の提出が必要ですか？

A. 顧客が借りたお金の支払いを無関係な第三者に指示します。

B. 顧客は毎月の生命保険料を現金で支払っています。

C. 顧客はお金を借りた後に違約金を気にせず保険契約を解約します。

D. 顧客は、さまざまなソースからの複数の通貨相当額を使用して、毎月の生命保険料を支払います。

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #8

テロ資金対策（CFT）
相互刑事援助条約（MLAT）国際協力プロセスにおける最初の有効なステップは何ですか?

A. 要請国の中央当局は相手国の中央当局に委任状を送付します。

B. 調査員は許可を求めることなく収集した証拠を持ち去ることができます。

C. 要求を受け取った中央当局は、情報が入手可能かどうかを確認するために、要求を地元の司法官に送信します。

D. 要請国の調査官が情報を求める国を訪問し、特定された証人または容疑者から供述を聴取します。

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #9

テロ資金供与（CFT）
金融機関 (Fl) が AML リスク評価の更新を必要とするのはなぜですか?

A. 疑わしい行為を報告する際に法執行機関の要求を満たすため

B. 取締役会が承認した戦略計画とFlの整合性を確保する

C. FLのマネーロンダリングやその他の違法金融活動リスクを正確に反映するため

D. Flの変更に基づいて情報を共有する際のリスクの考慮事項を特定する

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #10

2012年の米国当局とのHSBCの和解で実証された、マネーロンダリング防止法に違反する機関に対する2つのリスクは何ですか？（2つ選択してください。）

A. 民事罰

B. 銀行のチャーター/ライセンスの喪失

C. 銀行員の懲役

D. 資産の没収

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Correct Answer: A,D Vote an answer

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Question #11

銀行の海外資産管理局の制裁審査プログラムに含まれるべきテストはどれですか?

A. 完全性を確保するために、規制当局に提出された疑わしい活動報告のコピーを確認する

B. 外国の身分証明書を持つすべてのクライアントが強化されたデューデリジェンスの対象となるようにする

C. 潜在的な名前のヒットが迅速に調査されるように、電信送金の審査プロセスを見直します。

D. 役員の犯罪歴調査を実施するための人事プロセスの調査

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #12

テロ資金供与（CFT）
銀行の KYC チームのマネージャーは、銀行の内部コンプライアンススケジュールで要求されているように、高リスクの顧客のアクティビティが前四半期にレビューされていなかったことを発見しました。
KYC チームマネージャーは何をすべきでしょうか?

A. KYC レビュープロセスを評価して、レビューが要求どおりに行われなかった理由を理解し、必要に応じて是正措置を講じます。

B. 顧客を銀行の高リスクリストから削除します。

C. 疑わしい活動報告書 (SAR) を提出するための紹介を送信します。

D. 定期的な KYC レビューが完了するまで、顧客担当マネージャーに連絡してアカウントアクセスを停止します。

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #13

テロ資金供与（CFT）
非協力的な国や地域を定義する金融活動作業部会の基準に該当するのは次のどれですか?

A. 金融機関のライセンス発行や設立に関する規則が不十分であり、経営者や実質的所有者の経歴評価も含まれる

B. 銀行秘密規定の存在は政府の情報ニーズと合理的にバランスが取れている

C. 金融機関による実質的所有者の特定に関する複数の情報源に関する有効な法律

D. 金融活動作業部会の40の勧告で言及されている「疑わしい」取引ではなく「異常な」取引を報告するためのシステムの確立

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #14

テロ資金対策（CFT）
EU の第 4 次 AML 指令の発表により、加盟国の手続きにどのような変更がもたらされましたか? (2 つ選択してください。)

A. 義務対象事業体の範囲がカジノからギャンブルサービス提供者すべてに拡大されました。

B. すべての金融機関は、法人の実質的所有者を特定し、確認することが義務付けられました。

C. 客観的な事実状況から犯罪行為についての知識を推測できる。

D. マネーロンダリングとテロ資金供与は別々の犯罪として定義され、指令の措置が拡大されました。

E. 疑わしい取引を報告するためのしきい値が 15,000 ユーロから 10,000 ユーロに引き下げられました。

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Correct Answer: B,E Vote an answer

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Question #15

EU加盟国の貴金属と宝石の専門ディーラーは、マネーロンダリング目的で悪用されるリスクを減らすための対策を実施することを計画しています。この目標を達成するために最も関連性の高い対策はどれですか? (2 つ選択してください。)

A. ユーロ以外の通貨での現金支払いの受付を停止します。

B. お客様と従業員の直接の接触を制限します。

C. 洗練された貴金属会社が管理する貴金属プールアカウントに関連する取引のみを受け付けます。

D. 十分な顧客識別情報を持たない購入の受け入れを制限します。

E. 受取人以外からの支払いを停止します。

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Correct Answer: D,E Vote an answer

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