Free ACAMS CAMS 中文 Practice Test & Real Exam Questions

Exam Code/Number: CAMS 中文
Exam Name/Title: Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)
Certification Provider: ACAMS
Corresponding Certification: CAMS Certification

Exam Questions: 865
Updated On: Oct 01, 2026

Question #1

一家大型跨國銀行聘用了反洗錢專家。該銀行計劃設立一個國際部門，負責將服務擴展到各國。新的國際部門負責人已要求專家評估與銀行擴張計劃相關的風險。應包含下列哪些材料作為參考？
1. 美國愛國者法案
2. 金融行動特別工作小組 40 項建議
3.巴塞爾銀行監理委員會發布的銀行客戶盡職調查
4. 埃格蒙特集團宗旨聲明

A. 僅限 1、2 和 3

B. 限 1、2 和 4

C. 僅限 1、3 和 4

D. 僅限 2、3 和 4

Discussion 0

Correct Answer: D Vote an answer

Explanation: Only visible for Pass4Leader members. You can sign-up / login (it's free).

Question #2

一家金融機構因其反洗錢計畫有缺陷而受到監管執法行動。
董事會應該採取什麼行動？

A. 解僱合規官和員工

B. 聘請律師並指示其對執法行動提出抗議

C. 購買並安裝新的可疑活動監控系統

D. 指示合規官制定計劃來補救該機構的反洗錢計劃

Discussion 0

Correct Answer: D Vote an answer

Explanation: Only visible for Pass4Leader members. You can sign-up / login (it's free).

Question #3

來自高風險國家（根據歐盟高風險管轄區名單）的富人的代理人聯繫歐盟國家的公證人，透過離岸公司處理最近在拍賣會上獲得的資產。代理人持有另一個歐盟國家律師事務所的授權委託書。轉讓價格明顯低於拍賣價，但代理商拒絕解釋差異原因。
公證人應該考慮哪些危險訊號？（選兩個。）

A. 代理人代表居住在高風險管轄區的個人行事。

B. 代理商要求以低於最近收購的價格處置資產。

C. 該授權書是由交易發生地點以外的另一個歐盟國家的律師事務所簽發的。

D. 透過拍賣所得的資產被放到離岸公司的名下。

Discussion 0

Correct Answer: A,B Vote an answer

Explanation: Only visible for Pass4Leader members. You can sign-up / login (it's free).

Question #4

哪種線上賭博計劃涉及用存入的資金下注並與其他玩家勾結以掩蓋資金來源？

A. 球員間轉會

B. 晶片傾銷

C. 協調投注

D. 隱藏

Discussion 0

Correct Answer: B Vote an answer

Explanation: Only visible for Pass4Leader members. You can sign-up / login (it's free).

Question #5

金融機構在遵守制裁要求時應採取哪些步驟？

A. 如果現有客戶成為受制裁實體，則將風險狀況變更為「高風險」並繼續監控進一步的交易。

B. 董事會批准此決定後，凍結指定個人和實體的資金或資產。

C. 對制裁名單上的禁止實體加強盡職調查。

D. 採用自動篩選系統來偵測指定的人員和實體。

Discussion 0

Correct Answer: A Vote an answer

Question #6

哪一種方法可用於透過貨幣兌換處或貨幣服務業務發送電匯來洗錢？

A. A 國的一個客戶經常向 B 國的一個客戶進行電匯，且轉帳金額略低於法定報告門檻。

B. 12 月 1 日至 12 月 15 日期間，大量電匯從 A 國大量發送者向 B 國大量接收者發送。

C. A 國的客戶每週都會向該國個人的銀行帳戶進行小額電匯

D. 12 月 21 日，A 國的一名客戶收到來自 B 國四個不同個人的四筆小額電匯。電匯總額低於法定報告門檻。

Discussion 0

Correct Answer: A Vote an answer

Explanation: Only visible for Pass4Leader members. You can sign-up / login (it's free).

Question #7

哪些風險因素與獲取和服務那些被認為具有較高金融犯罪風險的客戶的銀行業務活動有關？（選三個。）

A. 聲譽風險

B. 制裁風險

C. 貸款風險

D. 合規風險

E. 操作風險

Discussion 0

Correct Answer: A,B,D Vote an answer

Question #8

根據歐盟反洗錢指令，洗錢所需的「知識、意圖或目的」可以從

A. 客觀事實情況。

B. 主觀非事實情況。

C. 主觀事實情況。

D. 客觀的非事實情況。

Discussion 0

Correct Answer: A Vote an answer

Explanation: Only visible for Pass4Leader members. You can sign-up / login (it's free).

Question #9

當監管機構在洗錢調查中需要國際援助時，此類援助通常透過以下方式獲得：

A. 與金融機構的合規主管溝通。

B. 向相應監理機關提交海外援助請求。

C. 聯絡金融行動特別工作小組、經濟合作暨發展組織或其他國際組織並尋求他們的介入。

D. 根據埃格蒙特準則提交請求。

Discussion 0

Correct Answer: D Vote an answer

Explanation: Only visible for Pass4Leader members. You can sign-up / login (it's free).

Question #10

當使用比特幣等虛擬資產來資助恐怖主義時，可以使用哪種策略來確保虛擬資產不會被執法部門輕易扣押？

A. 與擁有強大 KYC 流程的虛擬資產服務提供者建立關係以避免懷疑

B. 使用自架錢包建立許多不同的不斷更新的捐款地址

C. 在多個捐款活動和媒體類型中使用相同的捐款地址

D. 發布與中心化虛擬資產服務提供者的帳戶關聯的捐款地址

Discussion 0

Correct Answer: B Vote an answer

Explanation: Only visible for Pass4Leader members. You can sign-up / login (it's free).

Question #11

確保反洗錢合規計畫有效融入機構文化所需的關鍵要素是

A. 記錄保留策略。

B. 同儕審查。

C. 內部審核。

D. 持續培訓。

Discussion 0

Correct Answer: D Vote an answer

Explanation: Only visible for Pass4Leader members. You can sign-up / login (it's free).

Question #12

金融機構應採取哪些措施來識別和調查客戶的洗錢活動？（選兩個。）

A. 檢舉熱線

B. 誠信政策

C. 事務監控

D. 行為準則

E. 負面新聞篩選

Discussion 0

Correct Answer: C,E Vote an answer

Explanation: Only visible for Pass4Leader members. You can sign-up / login (it's free).

Question #13

埃格蒙特集團為世界各地的金融情報機構 (FIU) 提供論壇的目標是什麼？

A. 為金融情報機構提供一個論壇，以改善在打擊洗錢和資助恐怖主義方面的合作，並促進該領域國內計劃的實施。

B. 完善打擊洗錢和資助恐怖主義的國際法，並促進國內計劃的實施。

C. 改善與州和聯邦政府在打擊洗錢和資助恐怖主義方面的合作，並促進該領域國內計劃的實施。

D. 在打擊洗錢和資助恐怖主義方面改善與執法部門的溝通，並促進該領域國內計劃的實施。

Discussion 0

Correct Answer: A Vote an answer

Explanation: Only visible for Pass4Leader members. You can sign-up / login (it's free).

Question #14

在下列哪一種情況下，公司指定的反洗錢合規官對公司的反洗錢計畫進行全面審查（包括識別風險和相應的控制）最為重要？

A. 公司所在司法管轄區的立法機構提出了廣泛的反洗錢立法

B. 外部審計突顯了幾個缺陷

C. 該公司正在與其他實體合併或收購其他實體

D. 涉及另一個產業的備受矚目的洗錢案件被公開

Discussion 0

Correct Answer: C Vote an answer

Download Free ACAMS CAMS 中文 Demo

Simply submit your e-mail address below to get started with our free demo of your ACAMS CAMS 中文 exam.