Free ACAMS CAMS日本語 Practice Test & Real Exam Questions, Page 3

Question #31

テロ資金供与（CFT）
コンプライアンス担当者はどの危険信号を最初に優先して調査すべきでしょうか?

A. 複数の国境を越えた送金が受信され、すぐに別の受取人に送金されます。

B. 顧客には、毎月 20 件の反復的な取引がありますが、1 件の取引あたりの金額は 500 米ドル未満です。

C. コンビニエンスストアは、1 日あたり 1,000 米ドル未満の政府小切手を顧客のために換金します。

D. ローンの担保として使用した車両の売却後、ローン全額を現金で返済します。

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #32

テロ資金対策（CFT）
FATF スタイルの地域機関 (FSRB) の主な役割は何ですか?

A. 地域における特定のFATF法を施行する

B. 地域におけるテロ資金供与に関する追加法の施行

C. 相互評価システムをサポートする

D. マネーロンダリング対策のための地域基準の設定

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #33

テロ資金供与（CFT）
米国の法律および立法の域外適用範囲に関する記述のうち正しいものはどれですか?

A. 外国資産管理局（OFAC）の経済貿易制裁は、米国外の金融機関や企業に域外リスクをもたらす可能性がある。

B. 米国愛国者法第 319 条 (b) は、外国銀行のために開設および維持されている米国内のコルレス銀行口座からの資金の差し押さえを許可しています。

C. 2020 年のマネーロンダリング防止法 (AML 法) の域外適用範囲は、世界経済全体におけるすべての米ドル取引に適用されます。

D. 銀行秘密法 (BSA) の域外適用により、トラベルルールはすべての USD 取引を含む世界中のすべての金融機関に適用されなければなりません。

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #34

信託および資産管理サービスの悪用によってどのようなマネーロンダリングのリスクが生じますか? (3 つ選択してください。)

A. 資金源の隠蔽

B. 不動産取引のためのエスクロー口座の設立

C. トランザクションに匿名性を追加する

D. 真の法的所有者と実質的所有者の隠蔽

E. 第三者による資金の保管を可能にする

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Correct Answer: A,C,D Vote an answer

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Question #35

テロ資金供与（CFT）
バーゼル委員会の顧客デューデリジェンス原則では、銀行が非対面顧客から取引を受ける際に、どのようなリスク軽減策を適用することを推奨していますか?

A. 上級管理職による口座開設書類の追加審査の要求

B. 定義された期間に許可されたアカウントアクティビティに制限を課す

C. 顧客との直接面談が必要

D. 提出書類の証明

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #36

A国の会社のサービスプロバイダーは、B国の顧客のために、腐敗で知られている企業構造を設定します。企業構造には、A国の持ち株会社があり、そこにある国際銀行の1つに銀行口座があります。
オンボーディング中、クライアントの資産は700万ドルと推定されました。その後まもなく、クライアントの父親はB国の大統領になりました。
2年後の定期的なクライアントのレビュー中に、クライアントの資産が5億1,000万ドルに達したことが確認されました。
マネーロンダリングまたは金融テロを示す2つの危険信号は何ですか？（2つ選択してください。）

A. クライアントは、腐敗で知られている国のPEPの家族です。

B. 短期間の富の大幅な成長。

C. 持ち株会社はA国にあり、国際銀行の1つに銀行口座があります。

D. 汚職で知られている国のクライアント。

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Correct Answer: A,D Vote an answer

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Question #37

どの取引パターンが資本市場でのマネーロンダリングを示している可能性がありますか？

A. 複数のカウンターパーティとの取引

B. アカウントでの取引

C. ラウンドドル金額の送金

D. 支払い資産の譲渡は無料

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #38

政府の財務情報部門の義務の1つを特定するステートメントはどれですか。

A. 政府の外交政策および国家安全保障の目標に基づいて、経済および貿易制裁を管理および実施します。

B. 国の銀行および金融システムの安全性と健全性を確保するために銀行機関を監督および規制します。

C. 報告機関が提出した開示を受領するための中央機関として機能します。

D. 金融機関の不審なトランザクションレポートの提出に基づいて、マネーロンダラーの容疑者およびテロ金融業者を起訴します。

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #39

疑わしい取引のレビューとSTRの記入の手順を確立する際に、機関は何に重点を置くべきですか？

A. STRを埋める前に、機関が不正の強い事例を持っていることを確認する必要がない

B. STRを追跡し、適切なサポート文書が分離され、維持されることを保証するためのシステム

C. 機関が遭遇する可能性のある危険信号に関する継続的なトレーニングが必要

D. 一貫性を確保するためにSTRを提出する疑わしいトランザクションと推奨事項を一元的にレビューすることの適切性

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #40

大手機関のマネーロンダリング対策専門家は、組織全体のマネーロンダリング対策プログラムの状況について上級管理職に通知する責任を負っています。この世界的な機関はリテールバンキング、商業銀行業務、グローバルマーケット、プライベートバンキングを扱い、提携証券ディーラーを擁しています。
専門家とチームは、マネーロンダリング対策関連のテーマに関して、これらの分野に企業の戦略的方向性を提供します。以下の情報が定期的に経営陣に報告されます。
*特定および報告された不審な取引の合計数
※不審な取引の傾向
※各部隊ごとに実施した訓練
※マネーロンダリング防止の規制環境に関する現状報告
※例外レポートの概要
次の追加要素のうち、最も役立つものはどれですか?

A. 関連する監査および検査の結果。

B. 法執行機関から受け取った問い合わせの詳細。

C. 非協力的な国および地域の信用エクスポージャーの合計。

D. さまざまな主要部門における管理者の変更の通知。

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Question #41

電子商取引プラットフォームに固有の金融犯罪リスクにはどのようなものがありますか? (4 つ選択してください。)

A. 詐欺の被害に遭いやすい電子商取引プラットフォーム

B. 犯罪収益の隠蔽のための外貨の使用

C. 規制されていないピアツーピア融資を奨励する電子商取引プラットフォーム

D. 犯罪収益の移動に悪用される電子商取引プラットフォーム

E. 盗まれた銀行カードを使ったオンライン購入

F. 違法取引の隠れ蓑として利用される電子商取引プラットフォーム

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Correct Answer: A,D,E,F Vote an answer

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Question #42

ある国の金融情報機関 (FIU) が、マネーロンダリングの可能性がある SAR を受け取ります。FIU は、この情報を外国の FIU と共有したいと考えています。
FIU 間での安全な情報共有を可能にするメカニズムはどれですか?

A. 刑事共助条約 (MLAT)

B. エグモントセキュアウェブ

C. 国連制裁リスト

D. インターポールデータベース

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #43

テロ資金対策（CFT）
バーゼル委員会の原則によれば、銀行の顧客識別プログラムをより強固にするにはどのような措置が必要ですか? (2 つ選択してください。)

A. 信頼できるオンラインソースドキュメントを使用して顧客の身元を確認します。

B. 顧客が銀行取引先として特定の金融機関を選択した理由を理解する。

C. 最初の 2 か月間は新規顧客のオンライン活動を制限します。

D. 銀行に口座を開設する新しいビジネスの性質と目的を理解する。

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Correct Answer: B,D Vote an answer

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Question #44

テロ資金供与（CFT）
金融機関の遠隔住宅ローン組成部門の現地マネージャーは、新規顧客に対する制裁審査が実施されていないことを発見しました。
このような状況では、現地マネージャーはどのようなアクションを取るべきでしょうか?

A. 新規顧客の審査を開始する

B. 部門が扱う住宅ローンの件数は非常に少ないため、何もしない。

C. 直ちに規制当局に通知する

D. 直ちに上級管理職に報告する

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #45

エグモントグループは、効果的な国家金融インテリジェンスユニット（FIU）につながると示唆している主要な目的は何ですか？

A. FIUは、国内に汚職のない社会を組み込むという政府の公約の価値を促進できなければなりません。

B. 機密情報が自信を持って交換される前に、FIUは国内および国際的な利害関係者の間で絶対的な信頼を持っている必要があります。

C. FIUは、他の法執行機関や政府機関から物理的に分離された施設から運営する必要があります。

D. FIUはエグモントグループの評価基準を満たしています。

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Correct Answer: B Vote an answer

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